1. Las reglas del Combine en 2026
El Trading Combine de TopStep mide tres cosas a la vez: que llegues al objetivo de profit, que nunca toques el límite de pérdida diaria, y que tu mejor día no sea desproporcionado respecto al total. Si fallás cualquiera de las tres, no aprobás — aunque tu balance esté en verde.
Parámetros oficiales por tamaño de cuenta
| Cuenta | Objetivo de profit | Trailing MLL | Pérdida diaria | Máx. contratos (ES / MES) |
|---|---|---|---|---|
| $50K | $3.000 | $2.000 | $1.000 | 5 / 50 |
| $100K | $6.000 | $3.000 | $2.000 | 10 / 100 |
| $150K | $9.000 | $4.500 | $3.000 | 15 / 150 |
Qué cambió en 2026
- Reparto de profit 90/10 a favor del trader en el Express Funded Account (XFA).
- Activación automática del XFA al cerrar el Combine — sin cola de revisión.
- Refuerzo del bloqueo automático en ventanas de noticias de alto impacto (NFP, FOMC, CPI).
- La regla de consistencia se sigue revisando en el primer payout del XFA, no solo en el Combine.
Estos números cambian con el tiempo. Antes de operar, revisá las reglas vigentes en el centro de ayuda oficial de TopStep.
2. El trailing drawdown: la trampa más cara
El Maximum Loss Limit (MLL) de TopStep es trailing intradía. Sigue tu equity más alto en tiempo real — incluida la ganancia flotante — y nunca retrocede. Cada tick de profit no realizado sube el piso. Cuando tu balance llega al inicio + objetivo, el trail se 'congela' en el balance inicial y a partir de ahí el drawdown es fijo.
Ejemplo en una cuenta de $50K
- 1Arrancás en $50.000. Trailing MLL = $48.000. Margen: $2.000.
- 2Comprás 1 MES y sube +30 puntos. Tu equity intradía toca $51.500. El MLL trail a $49.500.
- 3El precio se da vuelta, devolvés 25 puntos y cerrás en +5 ($25). Pero el MLL ya está en $49.500.
- 4Tu margen real ahora es $525, no los $2.000 con los que arrancaste.
Cuándo se congela el trail
| Cuenta | Margen al inicio | Margen al 50% del objetivo | Margen al objetivo |
|---|---|---|---|
| $50K | $2.000 | $500 | $0 (congelado) |
| $100K | $3.000 | $0 (congelado) | $0 (congelado) |
| $150K | $4.500 | $0 (congelado) | $0 (congelado) |
Si querés profundizar, leé la guía [Trailing drawdown explicado] — ahí desarmamos el cálculo intradía con más ejemplos.
3. La regla de consistencia (50%) no es opcional
Tu mejor día no puede superar el 50% del objetivo de profit. En $50K son $1.500. En $100K, $3.000. En $150K, $4.500. Si te excedés, no te disqualifican en el momento, pero el objetivo se 'estira' hasta que ese día quede por debajo del 50% — y eso suele ser más alto que el objetivo original.
Mínimo de días por cuenta
| Cuenta | Mejor día permitido | Mínimo teórico | Mínimo realista |
|---|---|---|---|
| $50K | $1.500 | 2 días | 3–4 días |
| $100K | $3.000 | 2 días | 3–5 días |
| $150K | $4.500 | 2 días | 4–6 días |
La consecuencia táctica es directa: cuando tu profit del día toque el 50% del target, parás. No 'una más a ver si entra'. La consistencia se gana cortando el día verde, no aguantando uno rojo.
4. Sizing real: el número que casi nadie publica
El riesgo por operación tiene que dimensionarse contra el margen 'congelado', no contra el margen inicial. Esta es la tabla que usa la mayoría de los traders fondeados que pasan el Combine en pocos días:
| Cuenta | Riesgo por trade (R) | Stop ES/MES | Stop NQ/MNQ | Tope diario |
|---|---|---|---|---|
| $50K | $100–150 | 8 pts MES (1 contrato) | 5 pts MNQ (2 contratos) | 2R (~$300) |
| $100K | $200–300 | 8 pts MES (2 contratos) | 5 pts MNQ (4 contratos) | 2R (~$600) |
| $150K | $300–450 | 8 pts MES (3 contratos) | 5 pts MNQ (6 contratos) | 2R (~$900) |
Por qué arrancar en micros
El coste marginal de slippage en MES/MNQ es despreciable frente al beneficio en supervivencia. Una cuenta quemada por un mal día con 3 ES vale más, en dinero perdido, que toda la diferencia de comisiones de un Combine entero en MES.
La regla de oro: si perdés 2R en un día, cerrás. Sin excepciones. Esta única regla evita la mayoría de los Combines quemados.
5. El error nº1: dejar correr el día rojo
El motivo más común de un Combine quemado no es una mala estrategia: es un día rojo que se deja correr. Empezás perdiendo, intentás recuperar, subís el tamaño, y un día que debía costar 2% termina costando 8%. La revancha en futuros es estadísticamente la operativa más cara del retail.
Cómo construir un cortacircuitos real
- Tope duro a 0,7X o 0,8X del límite oficial — perdés un día chico para no perder la cuenta.
- Bloqueo de plataforma cuando lo tocás: si depende de tu voluntad, falla.
- Pre-defí el número de trades perdedores seguidos antes de cerrar (3 es un buen umbral).
- Después del cierre, anotá qué pasó. La bitácora previene la siguiente repetición.
Si sabés que en el peor momento del día no vas a respetar tu límite, no confíes en la voluntad: hacé que el risk engine cierre y bloquee por vos.
6. Plan de 10 días para pasar el Combine
Días 1–3 · Calibración
- 1 contrato MES o 2 MNQ, sin excepciones.
- Una operación por sesión. Exit a +1R o stop.
- Objetivo: terminar la semana con disciplina de pantalla, no con profit.
Días 4–6 · Construir el colchón
- Subir a 2 contratos tras dos días verdes consecutivos.
- Objetivo +$300 a +$500 diarios.
- Parar a +$500 — protege el 50% en cuenta $50K.
Días 7–9 · Zona de bloqueo del trail
- El trail se congela o está cerca. Es la fase más peligrosa del Combine.
- Bajar a 1 contrato.
- Solo setups A+. Si no aparecen, no operás.
Día 10 · Cerrar el Combine
- Push final de $300–$500 para alcanzar el target respetando el 50%.
- Cuando imprime el objetivo, flatten y stop. El Combine terminó.
El promedio publicado es 15–25 días porque casi todos operan cada día en vez de operar solo los días con setup A+.
7. Qué automatizar (y qué no)
En el Combine, la automatización no es para generar señales — tu edge es discrecional. Sirve para convertir las reglas no negociables en infraestructura. Esto es lo que cubre [TraderPilot for Topstep] sobre tu plataforma:
| Guardrail | Qué hace | Por qué importa |
|---|---|---|
| Kill switch diario | Flatten + bloqueo a –2R | Elimina la revancha |
| Tope de profit diario | Bloqueo al 50% del target | Protege la regla de consistencia |
| Tope de contratos | Bloquea órdenes por encima de N | Evita el size-up post-tilt |
| Blackout de noticias | Bloquea entradas ±2 min de NFP/FOMC/CPI | Previene la DQ automática de TopStep |
| Alerta de margen real | Avisa cuando el buffer cae bajo X | Hace visible el trail congelado |
Lo que NO conviene automatizar
- Entradas. Tu edge en futuros es discrecional 99% de las veces.
- Ajuste de stops en tiempo real. La salida manual gana a casi cualquier trailing automático intradía.
- Sizing dinámico. El tamaño se decide en frío, antes de la sesión.
Si operás NinjaTrader 8, [TraderPilot Pro para NinjaTrader] aplica los mismos guardrails sin tocar NinjaScript. La configuración se hace desde la interfaz.
8. Después del Combine: sobrevivir al XFA
El Express Funded Account abre automáticamente. El trailing drawdown sigue aplicando hasta superar un umbral fijo — y ahí se congela. Es donde caen los traders recién fondeados: la dopamina del 'pasé' más la regla de consistencia más relajada crean condiciones perfectas para una operación demasiado grande.
Regla de supervivencia razonable: operá los primeros 10 días del XFA exactamente como operaste los últimos 5 días del Combine. Mismo tamaño, mismos setups, mismo tope diario. Después escalás.
Con 90/10 a tu favor, un día de $1.500 te paga $1.350. No hace falta apuntar a $5.000 — un ritmo de $500–$1.000 diarios compone a seis cifras anualizadas.