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1. Las tres capas del riesgo
| Capa | Pregunta | Ejemplo |
|---|---|---|
| Trade | Cuanto pierdo si me equivoco? | $120 por operacion |
| Dia | Cuanto pierdo antes de parar? | $300 de tope diario |
| Cuenta | Que pasa si el dia rojo se repite? | Lockout y pausa obligatoria |
La mayor parte de los traders mezcla estas tres capas y termina sobredimensionando. Un trade puede ser aceptable, pero dos o tres seguidos ya no. La capa diaria evita que una mala racha se convierta en un agujero mayor.
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2. Un marco simple que si se usa
- Riesgo por trade: 0.25% a 0.5% de la cuenta, o un monto fijo muy pequeno.
- Riesgo diario: 1R a 2R como maximo antes de cerrar.
- Riesgo semanal: una cifra que te obligue a descansar si el mercado te saco de ritmo.
- Riesgo de cuenta: reglas automaticas de bloqueo y flatten cuando se rompe el plan.
Si operas una prop firm, la capa de cuenta gana importancia porque la firma ya te impone limites. Tu trabajo es poner tu control un poco antes de esos limites, no exactamente encima.
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3. Ejemplo real por tamaño de cuenta
| Cuenta | Riesgo por trade | Tope diario | Nota |
|---|---|---|---|
| $5k | $50 | $100 | Solo micros |
| $25k | $125 | $250 | Un error no puede ser heroico |
| $50k | $150 | $300 | El dia rojo debe terminar rapido |
| $100k | $250 | $500 | Mas capital no significa mas libertad |
No aumentes el riesgo porque tu ultimo trade fue bueno. Aumenta el riesgo cuando tu proceso lo justifica, no cuando tus emociones lo piden.
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4. Automatizacion que si tiene sentido
- 1Bloqueo al llegar al tope diario.
- 2Flatten automatizado si una noticia de alto impacto se acerca.
- 3Limite de contratos para evitar size-up por tilt.
- 4Alerta cuando el margen restante cae por debajo del nivel de seguridad.
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5. Errores comunes
- Confundir disciplina con aguantar una perdida mas.
- Poner un stop arbitrario sin relacion con volatilidad.
- Definir un tope diario y no automatizarlo.
- Usar una cuenta mas grande solo para sentir mas libertad.